Сегодня, когда ставки по вкладам кажутся довольно надежным и самым простым решением, соблазн «просто положить абсолютно все деньги в банк» велик.
Но соответствует ли это вашим амбициям?
Если вы на этой странице, вероятно, у вас есть свободный капитал от 50 миллионов рублей и вы не стоите перед сложным выбором.
С одной стороны, предсказуемый, но ограниченный доход от банковского депозита, а также более стабильные и ликвидные инвестиции в акции публичных компаний, и вы это уже используете.
С другой, мир венчурных инвестиций: полный возможностей, кратного роста капитала, но также рисков и информационного шума. Как у вас со вторым?
Если вы на этой странице, вероятно, у вас есть свободный капитал от 50 миллионов рублей и вы не стоите перед сложным выбором.
С одной стороны, предсказуемый, но ограниченный доход от банковского депозита, а также более стабильные и ликвидные инвестиции в акции публичных компаний, и вы это уже используете.
С другой, мир венчурных инвестиций: полный возможностей, кратного роста капитала, но также рисков и информационного шума.
Как у вас со вторым?
В условиях высоких ставок классические инструменты дают неплохую доходность. Но они никогда не дадут двух вещей, которые может дать успешная венчурная инвестиция:
И самое главное: благодаря ИИ, венчур становится прозрачнее и безопаснее.
Мир венчурных инвестиций традиционно полагался на интуицию, связи и личный опыт. Это была закрытая тема, где принятие решений основывалось исключительно на нетворкинге и связях . Однако сейчас происходит трансформация благодаря интеграции сложных архитектур данных и систем искусственного интеллекта.
Как ИИ меняет венчур в вашу пользу:
Современные ИИ-инструменты позволяют мне обрабатывать огромные объемы данных и выявлять скрытые закономерности в сотнях стартапов, которые ранее были недоступны из-за сложности и объема информации. Это значит, что я могу быстрее находить действительно перспективные проекты, отсеивая информационный шум и пустые обещания.
А мой опыт в технологиях и создании новых продуктов, позволяет мне быстро оценивать основателя и его команду, ведь порой это важнее самой технологии.
Инвестиции на ранних стадиях позволяют получить доступ к классической венчурной модели диверсификации рисков "spray and pray". И если объединить ее с тщательной оценкой и отбором, и последующим усилением победителей, это будет отлично работать и с ИИ-стартапами.
Кто я и почему нам стоит поговорить?
Меня зовут Альфред. Я более 25 лет в инновационном и стратегическом консалтинге, мой первый ИИ-стартап случился в 1998 году. Помимо консалтинга всегда что-то делал сам. Были взлеты и были падения. Прошел "огонь, воду и медные трубы".
С 2020 года я ментор стартапов Сколково, и за это время через меня прошло огромное количество стартапов, что позволило мне еще лучше отточить свой опыт оценки.
Помимо этого, я лидер движения айвенторов - технологических предпринимателей нового поколения, которые строят компании в модели человек или мини-команда + ИИ-агенты.
Автор книг о ИИ-технологиях и эффективной работе с нейросетями.
У меня есть как свои, нереализованные еще проекты, в том числе и несколько образовательных программ, так и очень интересные ИИ-проекты моих коллег и моих подопечных.
Возможно, у вас есть свое видение, что именно вы хотели бы реализовать и вам нужна помощь в запуске.
Возможно, у вас есть свое видение, что именно вы хотели бы реализовать и вам нужна помощь в запуске.
Преимущества инвестиций в ранние ИИ-стартапы на ранних стадиях:
Высокий потенциал роста.
ИИ-индустрия быстро расширяется, трансформируя практически каждый сектор экономики. Это огромный рынок.
Оценка основателя и команды.
Для ранних стадий критически важна оценка команды. В эпоху ИИ, успешный основатель ИИ-стартапа должен обладать уникальным сочетанием технической экспертизы, стратегического видения, этического лидерства и адаптивности . Важно проверять глубокое понимание технологий ИИ (машинное обучение, нейронные сети, наука о данных) и способность формулировать четкое, дальновидное видение .
ИИ для оценки и отсева.
ИИ-инструменты помогают проводить строгую комплексную проверку (due diligence), анализируя инновационность технологий, конкурентную среду, рыночные возможности и устойчивость бизнес-модели .
Помощь стартапам в развитии.
ИИ демократизировал доступ к передовым технологиям, позволяя даже небольшим стартапам использовать его для повышения эффективности, получения аналитических данных, масштабирования, ускорения инноваций и получения конкурентного преимущества .
Преимущество первого хода.
Инвестирование на ранних этапах позволяет получить значительную долю рынка, если стартап окажется успешным, и экспоненциально увеличить возврат на ваши инвестиции.
1. Математика кратного роста.
Банковский вклад это арифметика. Венчур это высшая математика. Мы ищем не +18% годовых, а потенциал роста капитала в 10, 50, а иногда и в 100 раз. Это инвестиции другого порядка, способные качественно улучшить ваш инвестиционный портфель.
2. Инвестиции со смыслом.
Помимо финансовой отдачи, есть и другой, не менее важный капитал, это ваш след в мире. Что, если ваши деньги не просто лежат на счете, а работают на создание чего-то важного? Поддерживают медицину, улучшают образование, решают экологическую проблему или просто делают жизнь людей удобнее. Это возможность инвестировать не только в бизнес-модель, но и в собственные ценности.
Инвестиции в ИИ-стартапы на ранних стадиях открывают огромные возможности благодаря трансформационной силе ИИ-технологий, способных повышать эффективность, автоматизацию и качество принятия решений.
Рост инвестиций в ИИ-автоматизацию не останавливается ни на минуту, даже не смотря на отсутствие быстрой отдачи от таких инвестиций. Корпорации уже понимают, что это единственный способ сохранить конкурентоспсобность. МСБ осознает это в течение ближайшего года-двух.
Глобальный рынок ИИ стремительно растет: с $224.41 млрд в 2023 году он, по прогнозам, достигнет $1236.47 млрд к 2030 году, демонстрируя среднегодовой темп роста (CAGR) в 32.9%.
Другие прогнозы показывают рост с $371.71 млрд в 2025 году до $2.407 трлн к 2032 году с CAGR в 30.6% . Такой рост обусловлен доступностью данных, разработкой специализированных чипов и постоянному экспоненциальному росту когнитивности ИИ-моделей (они умнеют прямо на глазах).
Помимо этого, рынок ИИ обещает принести $15.7 трлн в мировую экономику к 2030 году, и даже небольшая доля этого рынка может принести огромную прибыль
Ваш капитал способен на большее, чем просто банковский процент.
Инвестируйте в смысл и кратный рост.